بانکها موظف به بازآرایی فرآیندهای ضد پولشویی شدند
فرهاد بحیرائی
نویسنده❇ بانکها موظف به بازآرایی فرآیندهای ضد پولشویی شدند
🔹 آییننامه جدید «مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم» که توسط مرکز اطلاعات مالی تهیه و به تصویب هیأت وزیران رسیده بود، از سوی بانک مرکزی به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد.
🔹 بر اساس اعلام بانک مرکزی، آییننامه جدید با مجموعهای از اصلاحات ساختاری همراه است. در این چارچوب، الزامات ارزیابی ریسک و اجرای رویکرد مبتنی بر ریسک بازنگری شده و موانع اجرایی پیشین برطرف شده است. همچنین، دامنه نظارت بر اشخاص مشمول بهویژه مؤسسات مالی گسترش یافته و ابزارهای جدیدی برای پایش و نظارت مستمر پیشبینی شده است.
🔹بنا به این گزارش، در بخش دیگری از اصلاحات، مقررات اختصاصی مرتبط با مبارزه با پولشویی در حوزه خدمات داراییهای مجازی و نیز فعالیت سازمانها و تشکلهای غیرانتفاعی تدوین شده و برای نخستینبار در متن آییننامه گنجانده شده است. علاوه بر این، تکالیف مشخص و تازهای برای حرف و مشاغل غیرمالی مشمول قانون تعریف شده تا نقش آنها در نظام مقابله با پولشویی تقویت شود.
🔹مقررات مربوط به شناسایی اربابرجوع و نظام گزارشدهی نیز بهطور کامل بازنگری شده تا فرآیندهای احراز هویت و ارسال گزارشهای مشکوک با استانداردهای جدید انطباق یابد. همچنین فصل «توقیف و اقدامات موقت» از آییننامه حذف و برای ایجاد تفکیک حقوقی، به آییننامه اجرایی قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم منتقل شده است.
🔹طبق ابلاغ بانک مرکزی، تمامی بانکها و مؤسسات اعتباری موظفاند مفاد آییننامه جدید را به واحدهای ذیربط منتقل کرده و فرایندهای داخلی خود را با الزامات اصلاحی منطبق کنند. همچنین نظارت مستمر و دقیق بر اجرای کامل این الزامات از سوی مدیران بانکی ضروری اعلام شده است.
